SERVICIOS DE ASESORAMIENTO DE CFO
Los Servicios de Agente CFO ofrecen una ventaja estratégica y competitiva al reunir un equipo de recursos altamente experimentados para proporcionar lo mejor en reputación, productos y servicios de calidad. Creemos que nuestros recursos son una de nuestras mejores ventajas competitivas.
Independientemente del tamaño de su empresa, contratar a un director financiero externo es ventajoso. Numerosos empresarios, con la intención de ahorrar costes, intentan llevar la contabilidad por su cuenta, sólo para descubrir que es un uso ineficiente de su tiempo.
Somos una firma de asesoría de directores financieros bien calificada que puede ahorrarle tiempo y dinero. Nuestros expertos pueden manejar asuntos contables y fiscales complejos y voluminosos.
En Servicios de agente CFO, nuestro negocio le proporciona asesores financieros expertos que pueden manejar todos sus requerimientos contables que le permitirán centrarse en su negocio. Como CFO profesional, entendemos cómo hacer un sistema que se adapte a donde su negocio está actualmente y donde necesita que su negocio vaya.
Ofrecemos una serie de servicios que incluyen
- Preparar previsiones financieras que le proporcionarán una proyección informada sobre la dirección de su negocio. Las previsiones financieras son una buena herramienta para tomar decisiones críticas como la inversión en nueva tecnología, la expansión a nuevas ubicaciones o la contratación de nuevos empleados, etc.
- Configurar y ejecutar un sistema de cumplimiento tributario tanto para impuestos sobre nómina como para impuestos sobre el uso de ventas para su negocio. Mantener el cumplimiento tributario como parte regular de su negocio reduce el riesgo de violar las leyes y regulaciones fiscales federales y estatales.
- Diseñar e implementar estrategias para aumentar el flujo de caja y mejorar la rentabilidad de su negocio.
- Ayudarle a establecer y alcanzar metas financieras para su negocio.
- Preparar informes presupuestarios de un mes a otro, resúmenes fiscales trimestrales o anuales para su negocio que sean claros, compactos y de apoyo para cualquier persona que investigue las finanzas de su organización.
- Configuración de un sistema de contabilidad y controles que se realizan a medida según las necesidades de su organización. Un marco de contabilidad personalizado reservará tiempo y dinero en efectivo disminuyendo los residuos, haciendo que la contabilidad sea más simple y rápida, y ayudando con posibles residuos o fraudes.
- Implementación de un sistema para realizar un seguimiento de las cuentas por pagar y las cuentas por cobrar. Esto le permite no volver a dejar de pagar a un vendedor ni dejar de cobrar un recibo.
Seguros cautivos***
Una compañía de seguros cautiva es aquella que asegura los riesgos de propiedad y accidentes de su compañía matriz. Un acuerdo de cautividad puede ser ideal para las empresas que buscan gestionar mejor sus necesidades de seguro, incluyendo el coste, la cobertura y el servicio.
Seguro de vida financiado con prima ***
Los individuos ricos tienen el problema de preservar su riqueza mientras pagan enormes facturas de impuestos sobre la propiedad. Aunque la exclusión del impuesto sobre el patrimonio y los límites de las transferencias han cambiado en los últimos años, los verdaderos ricos no pueden planificar todos los impuestos que deberán pagar. El IRS también limita la cantidad que se puede transferir a la familia o fideicomisos sin tener que pagar el impuesto de regalo.
Estrategias estratégicas de seguros
CFO Agent Services entiende que el seguro de vida y discapacidad tiene que ver con el riesgo. El riesgo es la exposición a la posibilidad de pérdida. El riesgo puede ser asumido, ignorado o transferido a un portador de riesgo. Gracias a nuestra asociación con algunos de los principales proveedores de seguros del país, ofrecemos planes de seguros personales y empresariales que ayudan a protegerle a usted y a sus herederos en caso de pérdida de ingresos por enfermedad, lesión o fallecimiento.
Estrategia de planificación de la jubilación libre de impuestos utilizando un seguro de vida permanente
El uso del seguro de vida con valor en efectivo para proporcionar un recurso adicional libre de impuestos para la jubilación supone que primero hay una necesidad de protección de la prestación por fallecimiento. Los préstamos y retiros de pólizas reducen el valor en efectivo y el beneficio de muerte de la póliza y pueden resultar en un evento imponible. Los retiros hasta la base pagada en el contrato y los préstamos posteriores no crearán un hecho imponible inmediato, pero podrían producirse ramificaciones fiscales sustanciales en caso de caducidad o rescate del contrato. Los cargos de rendición pueden reducir el valor en efectivo de la póliza en los primeros años.
PLANIFICACIÓN DE CONTINUIDAD DEL NEGOCIO
CFO Agent Services trabaja con los propietarios de las acciones para desarrollar planes de sucesión que pueden ayudar a garantizar la transición ordenada del control tras la muerte, la discapacidad, la jubilación o la salida voluntaria de un propietario. También realizamos la función crítica de garantizar que la planificación de la continuidad de su negocio se coordine eficazmente con sus estrategias individuales de jubilación y planificación patrimonial.
DISCAPACIDAD
A través de algunos de los principales proveedores de discapacidades del país, le ayudamos a diseñar e implementar: cobertura individual por discapacidad, cobertura de discapacidad grupal, gastos generales de negocios y seguro de compra/venta de discapacidades para el acuerdo de compra/venta de empresas.
ESTRATEGIAS DE PROTECCIÓN DE RESPONSABILIDAD
La planificación de la protección de la responsabilidad tiene por objeto reducir el riesgo de pérdidas financieras derivadas de futuros litigios y otras situaciones potencialmente perjudiciales. CFO Agent Services, trabajando con profesionales legales, ayuda a coordinar sus planes inmobiliarios para proteger sus activos y ayudar a reducir su exposición al riesgo.
* El uso de fideicomisos implica reglas y regulaciones fiscales complejas. Considere la posibilidad de contar con el asesoramiento de un profesional de la planificación patrimonial y de sus asesores jurídicos y fiscales antes de poner en práctica estrategias tan sofisticadas.
***La creación de la filial de la compañía de seguros cautiva y la financiación de las primas son organizadas por un especialista independiente.
